Υπερεκτιμάς την αξία των τραπεζών. Καπιταλισμός υπάρχει και χωρίς αυτές. Οι τράπεζες απλά επιταχύνουν την όλη διαδικασία όντας κόμβοι μεταφοράς κεφαλαίου. Το πραγματικό πρόβλημα του συστήματος είναι πως το νόμισμα κάθε χώρας είναι κρατικά ελεγχόμενο και άρα μονοπώλιο. Αυτός που ελέγχει ένα μονοπωλιακό νόμισμα έχει τεράστια εξουσία πάνω σε ένα σύστημα καθώς μπορεί αφενός να κόβει νόμισμα για καλύψει τις κρατικές του ατασθαλίες πασάροντας έτσι το χρέος στις επόμενες γενιές και αφετέρου να χειραγωγεί τα τραπεζικά επιτόκια δανεισμού, τα οποία αποτελούν τις σημαίες δράσης για τους επιχειρηματίες.
Όταν ο κόσμος δεν ξοδεύει, κεφάλαιο μαζεύετε στις τράπεζες με αποτέλεσμα να πέφτουν τα επιτόκια δανεισμού. Ο επιχειρηματίας το βλέπει αυτό και καταλαβαίνει πως ο κόσμος κάνει οικονομίες, άρα στο μέλλον θα ξοδέψει έτσι δανείζεται για να αυξήσει την παραγωγικότητά του με σκοπό να ανταποκριθεί σε αυτή τη μελλοντική αύξηση ζήτησης. Είναι δηλαδή ένας πολύ ευαίσθητος και αυτορυθμιζόμενος κύκλος. Πολλές φορές όμως τα επιτόκια πέφτουν λόγο κρατικής παρέμβασης όπως μαι μεγάλη εκτύπωση χρήματος, που δίνει τα ίδια σινιάλα στους επιχειρηματίες, χωρίς όμως να υπάρχει μελλοντική ζήτηση. Είναι μια φούσκα δηλαδή που καταλήγει σε κατεστραμμένες επιχειρήσεις και ντόμινο μπορεί να πέσει μια ολόκληρη οικονομία. Φυσικά αν γίνει κάτι τέτοιο κανείς δεν κατηγορεί το κράτος καθώς αυτούς τους λεπτούς συσχετισμούς λίγοι μπορούν να τους δουν και να τους καταλάβουν. Η μάζα συνήθως δεν εμβαθύνει περισσότερο από το "ο καπιταλισμός παράγει κρίσεις" ιδιαίτερα στην Ελλάδα.
Μια μεγάλη νότα αισιοδοξίας πάντως διαφαίνεται με τον ερχομό των cryptocurrencies όπως το bitcoin. Καθώς αποτελούν αποκεντρωμένα νομίσματα και γι'αυτό έχουν σταθερή αξία και δεν μπορούν να ελεγχθούν από ολιγοπώλια. Στο κοντινό μέλλον αναμένεται τεράστια νομοθετική επίθεση κατά του bitcoin από τις παγκόσμιες κυβερνήσεις καθώς θα επιτελέσει μεγάλο ανταγωνιστή της κυριαρχίας τους.
Επειδη δεν ειδα καποια απαντηση σε αυτο,μερικες σκορπιες σκεψεις.
Ο καπιταλισμος πλεον ναι,βασιζεται σε μεγαλο βαθμο στο χρηματοπιστωτικο τομεα.Παραδειγμα μπορουμε να θεωρησουμε τα bail out σε συστημικες too big too fail τραπεζες απο τa κρατη( μιλαω σε διεθνες επιπεδο,η Ελλαδα ειναι sui generis περιπτωση σε ολα
).
Η διαδικασία πράγματι είναι αυτή που λες αλλά ειδικά μετά το 1980 οι περισσότερες χώρες συγκεντρωνονταν στη μείωση ελλειμμάτων στα δημοσιονομικα και στον έλεγχο της προσφοράς χρήματος(μονεταρισμος).Το κράτος στο χρηματοπιστωτικό τομεα ήταν τελείως εκτός,η νομοθεσία ειδικά στις ΗΠΑ αφαίρεσε κάθε δυνατότητα ρύθμισης(οχι παρέμβασης,) και δημιουργίας ενός κανονιστικού πλαισίου για τις χρηματοοικονομικες συναλλαγές.
Η τελευταία φούσκα που έσκασε(κρίση 2008) δεν ήταν αποτέλεσμα της κρατικής παρεμβασης. Ήταν αποτέλεσμα της απορρυθμισης. Χωρις κανένα κανονιστικό πλαίσιο, τα τζιμανια των μεγάλων χρηματοπιστωτικων ιδρυμάτων έφτιαχναν χρηματοοικονομικα προιοντα(να μην μπαινω σε τεχνικα θεματα) η αξία των οποίων ήταν πολυ δυσκολο να εκτιμηθει αρα και ο κινδυνος και η μοχλευση ειχε φτασει σε δυσθεώρητα ύψη. Θυμήθηκαν αφού έσκασε η κρίση να εισάγουν κάποιους κανονες(Basel III).
Το θέμα ποιο ειναι? Οι τράπεζες μπορούν να προβούν σε οποιαδήποτε πράξη θέλουν(free market after all) αναλαμβανοντας τον κινδυνο. Όντως,η ελεύθερη αγορά θα τιμωρήσει τις λάθος,ριψοκίνδυνες στρατηγικές και θα αυτορυθμιστει μεσοπρόθεσμα. Το ζητημα ειναι πως με το σκασιμο της φουσκας τις επιπτώσεις θα τις νιώσουν ολόκληροι λαοί οι οποίοι δεν έχουν σχεδόν καμία ευθύνη για την κατάσταση. Έβλεπα π.χ στοιχεία της Ιρλανδίας η οποια δημοσιονομικα ήταν απο τις καλύτερες χώρες,μεγάλους δεικτες αναπτυξης,μικρά ελλείμματα. Πες στους πολίτες αυτής της χώρας να πληρώσουν παραπάνω φορους για να καλυφτεί η ανακεφαλαιοποιηση των τραπεζών...
Kαι εχουμε φαινομενα τυπου το κρατος των ΗΠΑ να δινει 180 δις για να σωσει την AIG αλλιως θα γαμηθει το συμπαν...
Το ζητημα είναι τι κάνεις για να μην δημιουργηθεί η φουσκα. Μια λύση ίσως να είναι ο καλύτερος έλεγχος(αυτο που ελληνικα λεμε regulation) ή ίσως η άρνηση του κράτους να έρθει ως από μηχανής θεός και να διασώζει με κινδυνο την γενικη οικονομικη καταρρευση, καθως σε ενα τοσο αλληλοεξαρτώμενο περιβάλλον η δυνατότητα ''εκβιασμού'' ειναι ευκολη.
Και για να πάω και στα δικά σου χωράφια
,σε ένα υποθετικό σενάριο χωρίς κρατος σιγουρα δεν θα αναλάμβαναν τον κίνδυνο όποιας δραστηριοτητας μη έχοντας δεδομένη τη χρηματική συμβολή του κρατους αλλα το θέμα ειναι τι γίνεται στις υπάρχουσες συνθήκες.
Για το bitcoin δεν εχω τσεκαρει αρκετα πραγματα, ειναι η αληθεια.Looks promising,though
